أقرّت هيئة التأمين وثيقة «الدليل الإرشادي للمستفيد الحقيقي»، ومنحت شركات التأمين مهلة ثلاثين يوماً للتقيد بأحكامه.
ضوابط الامتثال والصلاحيات الرقابية
أوضحت الهيئة، في تعميم أصدرته، أن متطلبات التحقق من هوية المستفيد الحقيقي مستمدة من نظام مكافحة غسل الأموال ولائحته التنفيذية، ونظام مكافحة جرائم الإرهاب وتمويله ولائحته التنفيذية، بالإضافة إلى قواعد المستفيد. وأشارت إلى السلطات الممنوحة لها في مجال تنظيم قطاع التأمين والإشراف والرقابة عليه.
خدمة الاستعلام عبر منصة «واثق»
أفادت الهيئة بأن وزارة التجارة أطلقت خدمة تتيح الاستعلام عن بيانات المستفيد الحقيقي الذي أعلنت عنه الشركات عبر منصة «واثق». تمكن هذه الخدمة المؤسسات المالية من الاطلاع على المعلومات المحدثة والمعتمدة لتطبيق إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء، وتشمل التأكيد على الأشخاص المرخصين بالربط التقني مع خدمة «واثق» للتحقق من هوية المستفيد الحقيقي، مع مراعاة جميع الاشتراطات والضوابط ذات الصلة، وإشعار وزارة التجارة عبر المنصة في حال وجود مستفيد حقيقي غير مفصح عنه أو اختلافات في المعلومات بناءً على تدابير العناية الواجبة، دون تعارض مع متطلبات الإبلاغ عن العمليات المشتبه بها أو أحكام نظام حماية البيانات الشخصية، والاستفادة من خدمة المركز الوطني لتنمية القطاع غير الربحي التي تتيح معرفة المستفيد الحقيقي عبر الموقع الإلكتروني الخاص بالمركز وإبلاغ المركز في حال تبين وجود اختلاف في البيانات، وما تضمنه التعميم بهذا الخصوص.
خدمات الهيئة العامة للأوقاف
ذكرت الهيئة أن الهيئة العامة للأوقاف أتاحت خدمة الاستعلام عن معلومات المستفيد الحقيقي الخاصة بالأوقاف لتمكين المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية من تطبيق إجراءات العناية الواجبة تجاه عملائها. وأكدت ضرورة قيام الأشخاص المرخصين بالوصول إلى هذه الخدمة عبر إحدى القنوات التالية: الربط والتكامل التقني مع الأنظمة التقنية الخاصة بالهيئة العامة للأوقاف، وذلك بالتواصل مع إدارة مكتب البيانات عبر البريد الإلكتروني وطلب نماذج مشاركة بيانات المستفيد الحقيقي، واعتمادها من الجهة المبلغة والهيئة العامة للأوقاف، وكذلك خدمات «التحقق من الشهادة الوقفية» المتاحة في موقع الهيئة العامة للأوقاف الإلكتروني، بالإضافة للدخول إلى قائمة جميع الأوقاف المسجلة المتاحة للعموم في موقع الهيئة العامة للأوقاف الإلكتروني.
